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原标题:中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知

浏览次数:134 时间:2019-12-22

发文单位:中国保险监督管理委员会

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文  号:保监发〔2016〕116号

  中国保监会关于印发《保险公司合规管理办法》的通知

  对《保险公司合规管理办法(征求意见稿)》公开征求意见发布

发布日期:2016-12-30

  保监发〔2016〕116号

  为了进一步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会启动了《保险公司合规管理指引》的修改工作,起草形成《保险公司合规管理办法(征求意见稿)》。现向社会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见:

执行日期:2017-7-1

  各保监局,各保险公司、各保险资产管理公司:

  一、通过电子邮件将意见发送至:law@circ.gov.cn。

各保监局,各保险公司、各保险资产管理公司:

  为进一步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会制定了《保险公司合规管理办法》。现予以印发,并将有关事项通知如下,请遵照执行:

  二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大街15号中国保监会法规部法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“合规管理办法征求意见”字样。

为进一步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会制定了《保险公司合规管理办法》。现予以印发,并将有关事项通知如下,请遵照执行:

  一、各保险公司应当按照本办法的要求,设置合规管理部门、合规岗位,并配备符合规定的合规人员,相关工作应当于2017年7月1日前完成。

  三、通过传真方式将意见发送至:010-66288161。

一、各保险公司应当按照本办法的要求,设置合规管理部门、合规岗位,并配备符合规定的合规人员,相关工作应当于2017年7月1日前完成。

  二、本办法实施以前,保险公司合规负责人兼管资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门,不符合本办法要求的,应当于2017年7月1日前予以调整。

  意见反馈截止时间为2016年10月28日。

二、本办法实施以前,保险公司合规负责人兼管资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门,不符合本办法要求的,应当于2017年7月1日前予以调整。

  三、2017年7月1日以后,保险公司申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的,须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明。

  保险公司合规管理办法

三、2017年7月1日以后,保险公司申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的,须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明。

  中国保监会

  (征求意见稿)

中国保监会

  2016年12月30日

  第一章 总则

2016年12月30日

  保险公司合规管理办法

  第一条【制定目的】  为了规范保险公司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法。

保险公司合规管理办法

  第一章 总 则

  第二条【合规相关定义】  本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

第一章 总 则

  第一条 为了加强保险公司合规管理,发挥公司治理机制作用,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。

  本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

第一条 为了加强保险公司合规管理,发挥公司治理机制作用,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律永利国际官网登录,、行政法规和规章,制定本办法。

  第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

  第三条【合规管理】  合规管理是保险公司通过建立合规治理机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培训等措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

  本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

  合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

  第三条 合规管理是保险公司通过建立合规管理机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

  保险公司应当按照本办法规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推动合规文化建设,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。

第三条 合规管理是保险公司通过建立合规管理机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

  保险公司应当按照本办法的规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推动合规文化建设,有效识别并积极主动防范、化解合规风险,确保公司稳健运营。

  第四条【合规文化】  保险公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业人员的合规意识,并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。

保险公司应当按照本办法的规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推动合规文化建设,有效识别并积极主动防范、化解合规风险,确保公司稳健运营。

  第四条 保险公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业人员的合规意识,并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。

  保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

第四条 保险公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业人员的合规意识,并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。

  保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

  第五条【集团合规管理】  保险集团公司应当建立集团整体的合规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领导和监督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首要责任。

保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

  第五条 保险集团(控股)公司应当建立集团整体的合规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领导和监督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负责。

  第六条【合规外部监督】 中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查和评估。

第五条 保险集团(控股)公司应当建立集团整体的合规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领导和监督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负责。

  第六条 中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。

  第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责

第六条 中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。

  第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责

  第七条【董事会合规职责】 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责:

第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责

  第七条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责:

  (一)审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估;

第七条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责:

  (一)审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估;

  (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决;

(一)审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估;

  (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,提出解决方案;

  (三)决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项;

(二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,提出解决方案;

  (三)决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项;

  (四)决定公司合规管理部门的设置及其职能;

(三)决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项;

  (四)决定公司合规管理部门的设置及其职能;

  (五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会进行沟通;

(四)决定公司合规管理部门的设置及其职能;

  (五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通;

  (六)公司章程规定的其他合规职责。

(五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通;

  (六)公司章程规定的其他合规职责。

  第八条【董事会授权专业委员会履行合规职责】  保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责:

(六)公司章程规定的其他合规职责。

  第八条 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责:

  (一)审核公司年度合规报告;

第八条 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责:

  (一)审核公司年度合规报告;

  (二)听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告;

(一)审核公司年度合规报告;

  (二)听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告;

  (三)监督公司合规管理,了解合规政策的实施情况和存在的问题,并向董事会提出意见和建议;

(二)听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告;

  (三)监督公司合规管理,了解合规政策的实施情况和存在的问题,并向董事会提出意见和建议;

  (四)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

(三)监督公司合规管理,了解合规政策的实施情况和存在的问题,并向董事会提出意见和建议;

  (四)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

  第九条【监事会合规职责】  保险公司监事或者监事会履行以下合规职责:

(四)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

  第九条 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责:

  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

第九条 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责:

  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

(一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

  (三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

(二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

  (三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议,并附正当理由;

(三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议;

  (五)依法调查公司经营中引发合规风险的异常情况,并可要求公司相关高级管理人员和部门协助;

(四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议;

  (五)依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况,并可要求公司相关高级管理人员和部门协助;

  (六)公司章程规定的其他合规职责。

(五)依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况,并可要求公司相关高级管理人员和部门协助;

  (六)公司章程规定的其他合规职责。

  第十条【总经理合规职责】  保险公司总经理履行以下合规职责:

(六)公司章程规定的其他合规职责。

  第十条 保险公司总经理履行以下合规职责:

  (一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构,设立合规管理部门,并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件;

第十条 保险公司总经理履行以下合规职责:

  (一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构,设立合规管理部门,并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件;

  (二)审核公司合规政策,报经董事会审议后执行;

(一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构,设立合规管理部门,并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件;

  (二)审核公司合规政策,报经董事会审议后执行;

  (三)每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估,并审核年度公司合规管理计划;

(二)审核公司合规政策,报经董事会审议后执行;

  (三)每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估,并审核公司年度合规管理计划;

  (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

(三)每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估,并审核公司年度合规管理计划;

  (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

  (五)发现公司有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并采取适当的补救措施,追究违规责任人的相应责任,并按规定进行报告;

(四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

  (五)发现公司有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并纠正,追究违规责任人的相应责任,并按规定进行报告;

  (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

(五)发现公司有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并纠正,追究违规责任人的相应责任,并按规定进行报告;

  (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

  保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第(三)和第(五)项规定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责。

(六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

  保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责。

  第三章 合规负责人和合规管理部门

保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责。

  第三章 合规负责人和合规管理部门

  第十一条【合规负责人】  保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。

第三章 合规负责人和合规管理部门

  第十一条 保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门,保险公司总经理兼任合规负责人的除外。

  本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销售、承保、理赔等保险业务的部门。      

第十一条 保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门,保险公司总经理兼任合规负责人的除外。

  本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销售、承保和理赔等保险业务的部门。

  第十二条【合规负责人的任命和解聘】  保险公司任命合规负责人,应当根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职资格。

本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销售、承保和理赔等保险业务的部门。

  第十二条 保险公司任命合规负责人,应当依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格。

  保险公司解聘合规负责人的,应当在解聘后10日内向中国保监会报告并说明原因。

第十二条 保险公司任命合规负责人,应当依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格。

  保险公司解聘合规负责人的,应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。

  第十三条【合规负责人职责】  保险公司合规负责人对董事会负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以下职责:

保险公司解聘合规负责人的,应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。

  第十三条 保险公司合规负责人对董事会负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以下职责:

  (一)制定和修订公司合规政策并报总经理审核;

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